有趣的是,许多获得晨星最高“明星评级”的基金只会获得中性或负面的分析师评级

我参加了晨星主办的23场年度投资者会议中的大多数会议,与会者数量创纪录,演讲内容也给我留下了深刻印象。今年会议的气氛与去年有所不同。去年,基金经理似乎拥有一大批他们预期表现会优于的股票组合;今年,乐观情绪有所减弱,大多数基金经理都削减了他们认为良好的股票名单。

如果你错过了会议,会谈的细节、偶尔的股票提示以及各种投资组合管理策略的内部运作都将被忽略。

然而,你不能忽视的是,散户投资者应该询问他们的投资组合和资金管理模型。听听那些对市场走向感到紧张的专家们的谈话语气和基调。

以下是会议提出的五个问题,我认为投资者现在应该问问自己。为了你自己,仔细看看这些问题,并给出一个诚实的答案。

1、我应该投资哪些市场,应该避免哪些市场

投资的方式有很多。最简单的做法是拥有跟踪市场上所有股票和债券的指数基金,然后根据一般投资进行调整,或者你可以在每个资产类别中拥有多只基金。

然而,对于散户投资者来说,进行任何投资的关键可能是潜在主题——也就是说,你选择在大宗商品、新兴市场或国内股市碰碰运气的原因。

当有人在为每个市场部门或世界每个角落歌功颂德时,你需要的不仅仅是一个乐观的推销——也就是说,如果一个策略看起来不起作用,那么改变主意,到别处寻找回报。

在当今不确定的市场环境中,或许最重要的是要知道,在动荡时期,哪些资产你会感到放心,哪些投资会让你紧张。

2、我对哪些市场足够了解,可以自己做出投资决策

公平地说,在每一次晨星会议上,都有一些很棒的投资想法,有些人可能会相信。但喜欢一个理论是一回事,让它为你工作又是另一回事。

此外,如果你是那种想自己动手的投资者,你需要确定自己是否真的能比专业人士做得更好。后者至少有资源在一项投资决策出错时广泛分散投资,并将损失降至最低。

3、我的资产配置是否反映了我的年龄和长期愿景

我在晨星会议上采访过的一些顾问表示,他们今天看到的一个大问题是,人们持有的投资组合不适合他们的年龄。

一个长期的投资战略需要投资原则,并找到符合这些原则的方法。也就是说,当市场转向另一种策略时,许多投资者过于满足于一种在不久的将来起作用的策略,以保护自己免受损失。

一些40多岁和50多岁的投资者被波动性吓坏了,他们正在回避股票,如果他们活到80多岁和90多岁,这是一个问题。另一方面,一些老年投资者仍在投资,就好像他们在工作和积累一样。问题是,如果市场波动,他们将没有时间弥补损失。

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4、我对自己的共同基金有多大信心

晨星会议的大新闻是:该公司决定发布前瞻性分析师评级,基本上列出了晨星认为未来表现良好的基金。有趣的是,许多获得晨星最高“明星评级”的基金只会获得中性或负面的分析师评级。

有趣的是,许多获得晨星最高“明星评级”的基金只会获得中性或负面的分析师评级

考虑到这一点,每个投资者都应该检查自己的基金,列出他们认为某只基金未来会达到预期的原因,以及为什么某只基金不会达到预期。如果对一只基金能否达到目标没有强烈的信心,它可以被取代。

5、是什么让我夜不能寐地谈论我的投资

每个基金经理对这个问题都有答案,但在某种程度上,他们都做好了最坏的打算。散户投资者也应该这样做。

如果你担心这些可能的事件,而不考虑当它们成为现实时你会如何反应,你可能会失去睡眠和金钱。


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